Financiering
Langlopende leningen
In februari 2022 is een lening, groot € 10 miljoen, met een looptijd van 30 jaar en een rentepercentage van 1,01% afgesloten. De totale leningenportefeuille bedraagt eind 2022 € 43,5 miljoen.
Onderstaande tabel geeft een overzicht van de leningenportefeuille per eind 2022.
Het gemiddelde rentepercentage over 2022 bedraagt 0,41%.
bedrag x € 1.000 | Oorspronkelijk bedrag | Aflossingswijze | Stortingsdatum | Afloopdatum | Rente percentage | Schuldrestant | Weging lening in portefeuille |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
BNG leningnr.40.111.029 | 5.000 | Lineair | 24-1-2017 | 24-1-2027 | 0,57 | 2.500 | 6% |
BNG leningnr.40.111.945 | 10.000 | Lineair | 12-6-2018 | 12-6-2028 | 0,725 | 6.000 | 14% |
BNG leningnr.40.113452 | 5.000 | Lineair | 16-12-2019 | 16-12-2024 | -0,175 | 2.000 | 5% |
BNG leningnr.40.113453 | 10.000 | Fixe | 16-12-2019 | 16-12-2029 | 0,25 | 10.000 | 23% |
BNG leningnr.40.113454 | 5.000 | Fixe | 15-1-2020 | 15-1-2025 | -0,06 | 5.000 | 11% |
BNG leningnr.40.113455 | 10.000 | Lineair | 15-1-2020 | 15-1-2030 | 0,05 | 8.000 | 18% |
Prov. Noord Brabant nr. N12006-L4007 | 10.000 | Fixe | 22-2-2022 | 22-2-2052 | 1,01 | 10.000 | 23% |
Onderhandse leningen | 55.000 | 43.500 |
Langlopende uitzettingen en garantiestellingen
Aalsmeer heeft uitsluitend langlopende uitzettingen die vallen onder de publieke taak.
De gemeente heeft een gedeelte van de opbrengst van de verkoop van de aandelen Bouwfonds uitstaan bij het Stimuleringsfonds Volkshuisvesting (SVN). Dit wordt specifiek aangewend voor projecten voor volkshuisvesting. Daarnaast heeft de gemeente nog een bedrag uitstaan bij het SVN voor duurzaamheidsleningen. Ook heeft de gemeente garantstellingen verleend.
In het treasurystatuut is vastgesteld dat het verstrekken van een geldlening of een garantie aan derden slechts is toegestaan vanuit de publieke taak. Per geval is een expliciet besluit hiertoe nodig door de gemeenteraad, waarbij door het college gemotiveerd wordt welk publiek belang wordt gediend en welke zekerheden de gemeente verwerft ter afdekking van de risico's.